Dicas de Gestão Financeira do Sebrae: Evite os principais erros que quebram as empresas!

As dicas de gestão financeira Sebrae se baseiam em dados cuidadosamente obtidos de empresas do país inteiro.

Em uma live do Sebrae em parceria com a Conta Azul, especialistas trouxeram orientações de como evitar os erros comuns que quebram as empresas.

Confira neste conteúdo os ensinamentos importantes de Nivaldo Sewaybricker, consultor do Sebrae e dos executivos da Conta Azul Vinícius Roveda e Marcos Perillo.

Em uma live com dicas de gestão financeira do Sebrae, o consultor Nivaldo Sewaybricker e os executivos da Conta Azul Vinicius Roveda (CEO) e Marcos Perillo (CFO), trouxeram os cinco principais erros que quebram as empresas.

Eles também apontaram como evitá-los. Essas lições também vieram acompanhadas de outras informações muito relevantes.

São elas: Exemplos práticos desses erros, formas de acelerar o crescimento do negócio por meio de um bom controle financeiro e muito mais. .

Muitas pessoas preferem absorver lições através da leitura. Por isso, a equipe do Conta Azul transformou a live no texto abaixo, para que você tenha uma forma alternativa de receber essas dicas sobre gestão financeira.

Referência em educação empreendedora e suporte ao empreendedor, o Sebrae se uniu à Conta Azul para compartilhar ensinamentos importantes sobre a gestão financeira empresarial.

Como já foi dito, tudo Isso aconteceu por meio de uma live, em que participaram os profissionais Nivaldo Sewaybricker (Consultor do Sebrae), Vinicius Roveda (CEO da Conta Azul) e Marcos Perillo (CFO da Conta Azul).

Na apresentação, eles elencaram problemas comuns que quebram as empresas, o que se deve fazer para evitá-los, o porquê de sua importância e quais as principais consequências de não seguir essas orientações.

Foram instruções claras e precisas que empreendedores de qualquer nível de experiência poderão compreender.

Vamos a elas:

Ao misturar as contas, dificilmente o empreendedor vai conseguir controlar as finanças da empresa.

Conforme as movimentações acontecem, o dono do negócio fica sem saber que despesa está sendo paga ou se é uma operação da empresa, do sócio ou do próprio empresário.

Esse erro, como aponta Nivaldo, é gravíssimo e está relacionado totalmente ao controle financeiro.

O empreendedor que não prestar atenção a este ponto provavelmente terá dificuldades também em fazer um bom planejamento das suas finanças pessoais e empresariais.

O correto é estabelecer um valor de retirada mensal, um pró-labore, conforme seus gastos pessoais, e colocar essa despesa dentro do seu planejamento financeiro.

É importante também definir um valor que não irá prejudicar ou apertar o fluxo de caixa do negócio.

Na live, Vinicius Roveda sugere que abram-se contas separadas para empresa e a pessoa física.

Mas não é só isso, o empreendedor deve ter disciplina e separar o seu “eu” como sócio, profissional e pessoa de fora da empresa.

O dono de negócio precisa anotar, entender e interpretar essas informações.

Não faz sentido, dentro da ideia de uma boa organização, apenas fazer as contas no caderninho e focar apenas no saldo.

O empreendedor deve saber claramente quais são as contas a pagar e a receber, e todas elas devem estar em um plano de contas.

Dessa forma, ele consegue identificar as maiores despesas e trabalhar a redução de custos sem prejudicar a operação, assim como ter acesso às informações que embasam outras tomadas de decisão.

O registro de entradas e saídas, ter controle de caixa e do estoque, fazer o fluxo de caixa regularmente e elaborar o demonstrativo de resultados são essenciais.

Toda empresa deve ter, no mínimo, esses dados para se organizar financeiramente, aponta Nivaldo.

Roveda também acrescentou que a primeira responsabilidade do empreendedor é controlar o que entra e sai da empresa.

Sem isso, não conseguirá pilotar o negócio e, da mesma forma, enfrentará desafios imprevistos.

Conforme a empresa cresce, a situação vai ficando ainda mais crítica.

É preciso registrar as informações de contas a pagar e receber de clientes, fornecedores, entre outros.

Se não, ele perderá muito dinheiro ao deixar de cobrar e pagar corretamente.

Marcos Perillo, CFO da Conta Azul, comenta que o segredo da gestão de riscos é ser organizado.

E um dos pilares da organização é ter seus números econômicos e financeiros atualizados. Isso nos leva ao fluxo de caixa.

E, para que seja bem feito, você precisa conhecer bem a sua empresa e o histórico econômico dela.

• Como ela recebe dos clientes e como ela paga?
• Quais os volumes de recebimentos e de pagamentos?
• Qual o lucro e a geração de caixa operacional?

Essas e outras perguntas devem ser respondidas — e só podem ser feitas com organização do fluxo de caixa.

Assim, você saberá em que dias faltará e sobrará dinheiro. Com isso, pode tomar decisões, como fazer investimentos ou pedir um crédito.

Tudo isso deve estar sempre registrado, de preferência com o auxílio de um contador, profissional que é capacitado para tratar do fluxo de caixa.

Em complemento, Nivaldo diz que fluxo de caixa não é estudo só do passado. É um instrumento de estudo para planejamento financeiro.

Lembre-se de que o caixa é dinheiro, e a empresa é movimentada por ele.

Só assim você saberá, por exemplo, se a empresa está formando o próprio capital de giro.

Logo, organização e estratégia são fundamentais para o controle do fluxo de caixa, que por sua vez é fundamental para gestão e planejamento financeiro.

Os custos ligados aos fornecedores ou à atividade de venda são os primeiros gastos a serem considerados. Eles dão noção da lucratividade bruta da empresa.

Com esse valor, pode-se dimensionar outras despesas para o negócio continuar funcionando e saudável.

É fundamental, então, classificar as despesas — saber quais têm cunho comercial, administrativo, operacional, etc.

Se não souber dividir, na hora de economizar, você não saberá onde cortar gastos ou mudar os processos.

Ao fazer gestão financeira da empresa no papel ou só de cabeça, os riscos de erros são enormes.

Se você ficar só no Excel, também – é o que afirma Marcos Perillo. Isso mesmo, até as planilhas eletrônicas estão muito suscetíveis à falhas.

Erros de lançamento e células que você deixa de preencher são problemas comuns no uso do Excel.

“A única forma de ter a retaguarda da sua empresa na mão é tendo disciplina e usando um ERP de gestão que permita ter os dados econômicos e financeiros da empresa”, reforça Perillo.

Todos os registros da empresa devem ser feitos, com disciplina e de forma recorrente, por meio dessa ferramenta — e aí você terá mais controle sobre a empresa. Utilize a tecnologia adequada, que é o sistema de gestão integrada.

Assista a live na íntegra:

Os participantes da live deram dicas valiosíssimas dentro da pauta proposta, mas foram além.

Há também 5 pontos super importantes de gestão financeira que farão sua empresa acelerar no mercado.

O contador não pode mais ser visto apenas como um “mal necessário” pelos empreendedores.

Esse profissional é um aliado importantíssimo no avanço da sua empresa.

Ele é capaz de analisar os seus dados financeiros e organizar suas contas para solucionar gargalos, entender o lucro verdadeiro e ver oportunidades de investimento.

É fundamental ter um bom contador!

A real situação financeira da sua empresa só se revela quando você identifica todos os seus custos.

E estamos falando de todos mesmo. Gastos fixos, variáveis ou até a compra de presentes para seus colaboradores.

Não estamos dizendo para já sair cortando gastos, pois tem muita coisa que é investimento.

O que estamos reforçando é a importância de ter uma noção dos custos e até para saber qual capital de giro manter e calcular sua reserva de emergência.

Aprenda como fazer uma análise de custos, identificando desperdícios e oportunidades de economia. Clique aqui e confira agora.

Nenhum método de organização financeira — ou melhor, nenhum processo de organização de qualquer área da empresa — vai funcionar sem disciplina.

É necessário manter suas plataformas e sistemas 100% atualizados.

Se for possível automatizar a inserção de dados, faça isso.

Há plataformas, como o ERP, que se integram a inúmeras ferramentas digitais para receber e enviar informações em tempo real.

E isso inclui conexão com sistemas de contadores, para também facilitar o envio de documentos e relatórios.

Conectar as áreas administrativas da empresa agiliza as operações ao mesmo tempo que diminui as chances de erros.

Por meio de um ERP, é possível conectar todos os setores do seu negócio.

Isso significa que, quando um produto for bastante vendido, o relatório do estoque logo aponta uma baixa de mercadorias armazenadas.

Automaticamente, seu comercial saberá que é hora de reabastecer.

Essas informações todas são diretamente enviadas ao financeiro, que analisa a possibilidade de investir mais dinheiro naquele momento.

Planejamento é a alma da gestão financeira.

Você precisa conhecer seus recursos, mapear as soluções possíveis, ter planos A, B e C, e pensar sempre no futuro.

Estamos falando mais do que “prevenir é remediar”. Planejamento não é só sobre evitar problemas.

É indispensável ter objetivos de investimento e expansão bem claros nos planos do seu negócio.

Com essas informações, poderá estabelecer metas de lucratividade, faturamento e rentabilidade, assim como criar as estratégias, táticas e mecanismos para chegar lá.

O planejamento financeiro empresarial precisa ser consistente.

O empreendedor deve acompanhar de perto cada valor que entra e sai da conta. O contador ajuda nessa vistoria, mas o dono do negócio deve controlar de perto todas as movimentações.

O Escritório Dennis Nepomuceno oferece todo o suporte para que empresas possam crescer e fortalecer sua operação de forma sustentável. Vamos Conversar!

Fonte: Este texto foi extraído, com pequenas adaptações, do Blog da empresa Conta Azul